สวัสดีครับวันนี้อยากจะมาขอสรุปคลิป

เงิน ถูกสร้างจาก อากาศธาตุอย่างแท้จริง

Speaker คุณปกป้อง Thai Ratel

พวกเราน่าจะเคยได้ยินกันว่า รัฐบาลสามารถพิมพ์เงินได้ ในความคิดเราตอนเด็กคือ
การมีเครื่องพิมพ์ธนบัตรเเละพิมพ์ออกมาเยอะๆเเบบที่เคยเห็นในภาพยนตน์

แต่จริงๆการพิมพ์เงินไม่ใช่วิธี Physical แบบนั้น มันง่ายกว่านั้นมากๆ
(อยากจะพิมพ์เงินบ้างเลย5555)

คำถามคือ

How ทำยังไง

เป็นกระบวนการทางบัญชี เราต้องเข้าใจหลักการทางบัญชีก่อน
เเละในสื่อหรือข่าวต่างๆจะไม่มีการบอกตรงๆว่ากำลังพิมพ์เงินอยู่

ซึ่งเค้าจะใช้คำเเบบให้เรางงๆ เช่น

-ปริมาณหนี้สาธารณะสูงขึ้น (เข้าใจง่ายๆคือกู้เงินเพิ่ม ซื้อพันธบัตรรัฐบาลเพิ่ม)

-Quantitative Easing (QE) มาตรการผ่อนคลายเชิงนโยบาย

-Yield curve control (เป็นการเข้าไปซื้อพันธบัตรเพื่อควบคุมผลตอบเเทนเป็นไปตามที่กำหนด คือกู้ไปซื้อเหมือน QE)

การที่เข้าใจการพิมพ์เงินต้องเข้าใจ

กลไกการสร้างเงิน

หลักสำคัญคือเราไม่สามารถเเก้ไขในบัญชีเอง มันผิดเเน่ๆ
แต่ต้องเเก้ไขยังไงให้ถูกหลักกฎหมายเเละบัญชี

การเสกเงินหรือเพิ่มเงินต้องมีของมีค่าหนุนหลัง

ทุกธนาคารเค้าไม่ได้พิมพ์เงินขึ้นมาเปล่าๆ มันมีของมีค่าหนุนหลัง
คำถามคือของมีค่าที่หนุนหลังการเสกเงิน คืออะไร

Monetary Base และ Deposit

Monetary Base คือ เงินที่รัฐบาลกลางสร้างโดยตรง ที่หมุนเวียนอยู่เป็นธนบัตร
Deposit คือ ตัวเลขเงินฝากของธนาคารพาณิชย์

ขอบคุณรูปภาพจาก ช่อง Rightshift
https://www.youtube.com/watch?v=Odl7VqwcELI&t=610s

ตัวเลขที่เป็นเงินฝากของธนาคารมียอดที่สูงกว่าเงินที่รัฐบาลสร้างโดยตรง
เพราะว่ามีการเสกเงินเกิดขึ้นในระบบงั้นเรามาดูกันว่าทำกันยังไงเริ่มที่

Fractional Reserve Banking (ระบบธนาคารสำรองเงินสดบางส่วน)

การที่ตัวเลขเงินฝากสูงกว่าเงินที่รัฐบาลออกใช้จริงต้องเข้าใจระะบบ
Fractional Reserve Banking ก่อน

ขอบคุณรูปภาพจาก https://web.facebook.com/SiamstrUpdate

ระบบนี้เป็นการสำรองเงินบางส่วนไม่จำเป็นต้องสำรอง 100%
เช่น มีเงินฝากในธนาคาร 100 บาท ถ้าตามสิ่งที่ควรจะเป็นเเล้วสามารถปล่อยกู้ได้ 100 บาท ซึ่งควรตรงไปตรงมาง่ายๆ

เเต่ Fractional Reserve Banking สามารถปล่อยกู้เกินได้ เพราะคาดเดาว่าผู้คนไม่มีทางที่จะพร้อมใจกันมาถอนเงินสดพร้อมๆกัน
ทำให้เกิดวงจรของเงินในระบบที่เพิ่มขึ้นได้ตามรูปด้านบน

Balance Sheet (งบดุล)
อธิบายเเบบง่ายๆ งบดุล เป็นการเเสดงปริมาณ

ของที่มี เเละ ที่มาของสิ่งนั้น

สินทรัพย์=ส่วนผู้ถือหุ้น+หนี้สิน

โดยทั้งสองฝั่งต้องเท่ากันเสมอ
ต่อไปเรามาทำความเข้าใจความหมายกัน

สินทรัพย์ คือ ทรัพยากรที่คาดว่าจะได้เงิน หรือ ประโยชน์ในอนาคต
หนี้สิน คือ ภาระของบริษัท ต้องชำระโดย สินทรัพย์เท่านั้น

การฝากเเละการยืม
การฝาก คือ ผู้รับฝากไม่มีสิทธิ์ที่จะใช้ของ
การยืม คือ ผู้ยืมมีสิทธิ์ใช้ของตนกว่าผู้ให้ยืมจะมาทวงคืน

ตัวอย่าง เราไปฝากรถ ผู้ที่รับฝากไม่สามารถที่จะเอารถเราไปขับได้
เเต่ถ้าเราให้ยืมรถ คนยืมจะนำรถไปขับเเล้วมาคืนเรา เป็นต้น

ย้อนกลับมาที่ธนาคาร การลงงบดุลของธนาคาร
เงินฝากจะไม่ใช่เป็น การฝากเงิน เเต่เป็น การยืมเงิน

สมมุติ Bob นำเงินมาฝากธนาคาร 100 บาท

ธนาคารจะลงในส่วนของ ทรัพย์สินธนาคาร
เเละฝั่งที่เป็นเงินฝาก จะใส่ในส่วนของหนี้สิน
เพราะต้องเป็นการยืมธนาคารจะสามารถมีสิทธิ์ในการใช้เงิน

ขอบคุณรูปภาพจาก ช่อง Rightshift
https://www.youtube.com/watch?v=Odl7VqwcELI&t=610s

จากรูปจะเห็นว่าการลงบัญชีงบดุลก็จะถูกต้องตามหลักทุกอย่าง
ซึ่งธนาคารจะสามารถนำเงินที่ยืมเราไปประกอบธุรกรรมอย่างอื่นได้

เเต่ธนาคารไม่ได้เเค่รับฝากเงินเท่านั้น ธนาคารหารายได้จากการปล่อยสินเชื่อด้วย
ถ้าเป็นการปล่อยกู้เเบบใช้เงินที่มีอยู่จริงคงไม่มีปัญหาเเต่ธนาคารใช้วิธี

เสกเงินจากอากาศ

สมมุติเพิ่มเติมจากตัวอย่างของ Bob
ให้มี Alice มากู้ยืมเงินธนาคารเป็นจำนวนเงิน 300 บาท

ธนาคารจะทำสัญญากู้ยืมเงินเเละใส่ในงบดุลในส่วนของทรัพย์สิน
เพราะนิยามของทรัพย์สิน คือ คาดว่าจะได้ประโยชน์ในอนาคต

เเละอีกฝั่งนึง ถ้า Alice ยังไม่เอาเงินสดจริงไป
ธนาคารจะใส่เงิน 300 บาทลงใส่ส่วนของหนี้สินหรือเงินฝาก

ขอบคุณรูปภาพจาก ช่อง Rightshift
https://www.youtube.com/watch?v=Odl7VqwcELI&t=610s

สรุปจากตัวอย่าง ธนาคารมีเงินของ Bob เเค่ 100 บาท
เเต่ในความเป็นจริงสามารถทำให้งบดุลมีเงิน ทั้งหมด 400 บาทได้

เเละเงินที่ Bob นำมาฝาก 100 บาทนั้นธนาคารก็จะถือไว้เผื่ออนาคตมีคนมาถอนเงินสดจริงๆ
สามารถที่จะใช้เงินส่วนนี้ในการจ่ายเงินสดเเทนได้

ทั้งหมดคือวิธีการของ Fractional Reserve Banking

ธนาคารกลาง

ถ้าเป็นภาคใหญ่ขึ้นมาจาก ธนาคารพาณิชย์ เปลี่ยนเป็น ธนาคารกลาง
เเละจาก Alice เปลี่ยนเป็น รัฐบาล
ธนาคารกลางจะพิมพ์ธนบัตรได้มี 2 ส่วนคือ

1.National Reserve คือ ทองคำ เงินสกุลต่างๆ
2.พันธบัตรรัฐบาล

ภาพมันจะคล้ายกันเเต่เปลี่ยนเเค่ตัวละคร
เมื่อรัฐบาลต้องการเสกเงินขึ้นมาเพื่อใช้จ่าย หรืออะไรก็เเล้วเเต่
จะไปขอกู้จากธนาคารกลางสัญญาเงินกู้นั้นเรียกว่า พันธบัตรรัฐบาล

ธนาคารกลางลงในบัญชีฝั่งของทรัพย์สิน
ส่วนฝั่งของหนี้สิน ใส่เป็นส่วนของเงินฝากธนาคารกลางหรือ ธนบัตร นั้นเอง

ขอบคุณรูปภาพจาก ช่อง Rightshift
https://www.youtube.com/watch?v=Odl7VqwcELI&t=610s

ถ้าจะให้พูดสรุปได้เลย เงินคือหนี้

ถ้าจะพูดให้ลึกเเละเข้าใจ

หนี้คือ สิ่งที่เรายืมมาก่อนเเละต้องจ่ายคืน
เเละในระบบนี้มีคนพิมพ์เงินขึ้นมาใช้ก่อนเเละผลักให้พวกเราใช้คืนนั้นเอง

หวังว่าจะให้ทุกคนเข้าใจว่าเงินสามารถที่จะเสกจากอากาศได้
เเละวิธีการ concept ในภาครวมเพื่อให้ทุกคนตระหนักว่า
โลกของเราตอนนี้เต็มไปด้วยหนี้ เเละ เงินที่ออกมาทำให้เงินที่เราถืออยู่เสื่อมมูลค่าลง